ご相談
オンライン または 対面でご相談をお受けします。
予約制ですので、事前に申し込みください。
・オンライン
Skype, Teams, Zoom
・対面
基本的にこちらからご自宅へ伺います。ご自宅以外にカフェ等の指定があればそちらへ伺います。
こちらへ来ていただくこともできます。コワーキングスペース、カフェ等で準備します。
尚、愛媛県新居浜市、西条市以外へ伺う場合は、出張費用を別途申し受けます。
・ご相談フロー
- ⓪ご相談申し込み(無料)
- 「お問い合わせ」からお申込みください。
相談内容を拝見し、対応が可能か判断いたします。
質問・確認事項および初回ご相談の日時調整について、ご連絡を差し上げます。
また、内容によっては一度のメール返信のみで回答可能な場合があります。
その場合は無料で回答いたしますので、お気軽にお申込みください。
尚、ご相談内容によっては下記の②を推奨することがあります。
- ①スポット相談 (￥6,000/60分, 初回割引有り)
- 頂いた相談内容について、回答・アドバイスいたします。
基本的には１回完結型ですが、ご相談内容によっては１回では終わらない可能性があります。
一般的なご相談であれば、ここまでとなります。
長期間のマネープランが必要な場合は、②へ進みます。
- ②キャッシュフロー表作成 (￥30,000/レポート作成)
- ご相談内容を踏まえ、現状のキャッシュフロー表(*1)を作成し、課題・問題点を明確にします。
それらへの改善案を提示し、改善後のキャッシュフロー表を作成します。
改善案を具体化し、行動計画として提案いたします。
*1 収入/支出/金融資産の将来の推移をグラフ化したものです
- 実行・結果確認・定期的な見直し
- 計画はつくっただけでは意味がありません。
やりっぱなしでもいけません。
ゴールに近づいていることを定期的に確認し、必要に応じて計画修正しましょう。
・ご相談内容詳細
①スポット相談
分からないこと不安なことを、とにかく一度相談したい！という方向けです。
【例えば】
・家計の見直しと貯蓄計画
・教育資金の準備、奨学金の活用
・始めての投資、NISAについて
・将来FIREしたい
・住宅の購入、ローン借入額の検討
・リスク対策（公的保険、傷病時の保障、生命保険）
・役職定年あるいは定年後の再雇用に対応した家計再設計
・老後資金の確認と準備（年金、退職金等）
・相続対策、遺言 など
その他ご希望のテーマがありましたら、まずはご相談ください。
【料金体系】
基本料金：￥6,000/60分(税込)、ご相談が初めての方は初回のみ￥4,000/60分(税込)となります。
延長料金：￥3,000/30分(税込)を追加で申し受けます。 (急な延長には対応できない場合があります)
次のようなご相談はお受けすることはできません。
・相続税額算出など「税」に関する個別のご相談（税理士にご相談ください）
・個別金融商品の売買タイミングのアドバイス (値上がり・値下がり等)
・言われたとおりにやるのでベストな方法を教えて欲しい、というご相談
いっしょに考えることはできますが、決めるのはお客様自身です。
②キャッシュフロー表作成
現状および改善後のキャッシュフロー表を含む、ご提案レポートを作成します。
3回の面談(事前, 中間, 結果共有)および必要に応じて適宜のヒアリングを含みます。
現状キャッシュフロー表から将来の不安・課題・問題点が見える化できます。
それらが見えれば原因と改善点も見えてきます。
改善後のキャッシュフロー表で、その効果を確認できます。
尚、現状キャッシュフロー表作成のみでも承ります。
また、過去に当所にて作成したキャッシュフロー表の見直し(アップデート)も承ります。
【料金体系】
基本料金：￥30,000/レポート作成(税込)
現状のみ：￥15,000/フロー表(税込), 2回の面談および現状キャッシュフロー表
見直し ：￥15,000/フロー表(税込), 2回の面談および現状キャッシュフロー表
講演・セミナー
お客様のご要望に応じ、お金と生活に関わる各種講演・セミナーに対応いたします。
【例えば】
・新入社員に必要な金融知識
・公的年金制度について
・退職時に知っておきたい退職金、年金
【料金体系】
￥40,000～/1.5～2時間
ご予算と調整いたします。
配付教材等を用意する場合は、内容に応じ追加料金を承ります。
出張扱いとなる場合は、交通費および宿泊費実費を申し受けます。